Новое в регулировании

Информируем Вас о том, что 14 июля 2015 г. был опубликован Федеральный закон №223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка и о внесении изменений в статьи 2 и 6 Федерального закона «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее — Закон). Закон вступает в силу 11 января 2016 г., за исключением отдельных положений.

Законом установлено регулирование деятельности саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка (далее – «СРО в сфере финансового рынка», «СРО»), их взаимодействие с Банком России, а также организациями в сфере финансового рынка, которым необходимо для осуществления своей деятельности являться членами СРО в сфере финансового рынка:

• брокерами;
• дилерами;
• управляющими;
• депозитариями;
• регистраторами;
• акционерными инвестиционными фондами и управляющими компаниями инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
• специализированными депозитариями;
• негосударственными пенсионными фондами;
• страховыми организациями;
• страховыми брокерами;
• обществами взаимного страхования;
• микрофинансовыми организациями;
• кредитными потребительскими кооперативами;
• жилищными накопительными кооперативами;
• сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами;
• форекс-дилерами.

Ниже представлен обзор наиболее существенных положений Закона.

1. Статус СРО в сфере финансового рынка вправе получить некоммерческая организация, зарегистрированная в организационно-правовой форме ассоциации (союза), основанная на членстве и объединяющая юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих соответствующий вид деятельности.

2. Статус СРО в сфере финансового рынка приобретается в отношении одного или нескольких видов деятельности финансовых организаций со дня внесения Банком России сведений о ней в единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка.

3. Для приобретения статуса СРО в сфере финансового рынка некоммерческая организация должна соответствовать, в частности, следующим требованиям:

• объединять в качестве членов не менее 26% от общего количества финансовых организаций, осуществляющих соответствующий вид деятельности;
• разработать внутренние стандарты СРО в сфере финансового рынка;
• утвердить органы управления и специализированные органы СРО в сфере финансового рынка; законом установлены дополнительные требования к лицам, входящим в состав указанных органов.

4. Законом установлены обязанности СРО в сфере финансового рынка, в частности:

• размещение на официальном сайте в сети «Интернет» сведений о деятельности СРО, реестра членов СРО и др.;
• проведение обязательного аудита годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности СРО;
• направление в Банк России графика плановых проверок своих членов на текущий год до 1 февраля;
• разработка обязательных базовых и внутренних стандартов для соответствующего вида деятельности финансовых организаций.

5. Законом установлены полномочия СРО в сфере финансового рынка, в частности:

• получение некоторых видов отчетности от членов СРО (полномочия передаются СРО в сфере финансового рынка Банком России);
• ведение реестра членов СРО в сфере финансового рынка;
• контроль за соблюдением членами СРО требований федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов СРО, в том числе путем проведения плановых и внеплановых проверок;
• направление в Банк России мотивированного мнения о наличии оснований для отзыва у члена СРО лицензии или исключения сведений о нем из реестра финансовых организаций;
• направление в суд заявления о ликвидации члена СРО при наличии оснований;
• создание совместных с Банком России рабочих групп, иных объединений для совместной подготовки проектов нормативных актов Банка России;
• создание совета СРО в сфере финансовых рынков из числа руководителей СРО в целях координации интересов СРО и их представительства в Банке России.

6. Членство финансовой организации соответствующего вида деятельности в СРО в сфере финансового рынка является обязательным. Финансовая организация может являться членом только одной СРО в сфере финансового рынка соответствующего вида, за исключением случаев ассоциированного членства (участия в общем собрании членов СРО в сфере финансового рынка с правом совещательного голоса, а также внутренних комитетах и группах СРО).

7. Финансовая организация обязана вступить в СРО в течение 180 дней со дня регистрации первой СРО в сфере финансового рынка соответствующего вида или прекращения финансовой организации своего членства в СРО.

8. Максимальный размер вступительного взноса члена СРО в сфере финансового рынка составляет 100 000 рублей.

9. Организации, объединяющие финансовые организации и использующие в своем наименовании или при осуществлении своей деятельности слова «саморегулируемая», «саморегулирование», до принятия Закона в течение двух месяцев со дня его вступления в силу (не позднее 11 марта 2015 года) обязаны:

• приобрести статус СРО в сфере финансового рынка в соответствии с Законом;
• прекратить использование указанных слов в своем наименовании или при осуществлении своей деятельности при отсутствии статуса СРО в соответствии с Законом;
• не указывать на наличие права осуществлять саморегулирование в сфере финансового рынка при отсутствии статуса СРО в соответствии с Законом.

10. К СРО, осуществляющим определенные виды деятельности в сфере финансовых рынков в течение года до дня вступления в силу Закона, требования о количестве членов СРО в сфере финансового рынка, о наличии базовых стандартов, требования к руководителю СРО в сфере финансового рынка, применяются по истечении двух лет со дня вступления в силу Закона.

11. Сведения о некоммерческих организациях, осуществляющих не менее одного года ко дню вступления в силу Закона деятельность в статусе СРО кредитных потребительских кооперативов, считаются внесенными в единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка со дня вступления в силу Закона. Такие СРО обязаны в течение двух лет со дня вступления в силу Закона представить в Банк России документы для приобретения статуса СРО в соответствии с требованиями Закона.

Выше приведены основные положения Закона и в каждом конкретном случае необходимо оценивать применимость отдельных его положений.

Скачать PDF